【お金の話】投資信託の運用実績(2020/12/14時点)

株価上昇中の今日この頃(のようですね)。

夫によると、投資信託の評価益がすごいことになっている！らしいので、私(つみたてNISA&一般の投資信託)と息子(ジュニアNISA)の現時点の運用実績をみてみた。

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現時点での超ざっくり利回り

(評価損益÷投資元本　のざっくり計算なので、実際に売却する際に差し引かれる信託報酬などは考慮してません！)

・つみたてNISA：利回り約13％　(評価損益＋142,424円、積立累計1,056,000円)

・ジュニアNISA：利回り約6.6％　(評価損益＋52,977円、積立累計798,000円)

・その他投資信託：利回り約6.2％　(評価損益＋17,048円、積立累計274,000円)

・・・つみたてNISAの利回りがすごいことになっている＞＜

ちなみに投資信託の内容としては、

・つみたてNISA

→日経平均：8資産均等＝1：2　の比率で年間約40万

・ジュニアNISA

→8資産均等：米国SP500：日経平均＝2：1：1の比率で年間約80万

・その他投資信託

→米国SP500と全世界メイン、国内外の債券ちょっと

という感じなので、比較的長く(といってもたった3年弱)続けている&日経平均が爆上がりらしい今日この頃だと、つみたてNISAが好成績になっているということか・・・

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といっても、この後また暴落する日もくるだろうし、「乱高下しながらも20年後に平均利回り5％前後だといいな！」という20年後に期待する積立なので、今時点の成績は本当に参考程度なんですけどね。

・・・いやー、それでもこうやって評価益でてると、「この間の京都旅行のキャンセル料ウン万円」とか「ぼったくり保険商品の解約で損した4,947ドル」も、目を瞑ってもいいかな・・と多少は心が穏やかになるのは事実・・・って、ぼったくり外貨積立保険の損失額、今見ても泣けてくるな。